„Als Vermögensberaterin ist es mein Ziel, mit Herz und Kompetenz deine finanziellen Wünsche zu unterstützen.“
Julia Sommerer – Betriebswirtin und Vermögensberaterin
Für jeden Wunsch die passende Strategie
Glück kann man nicht kaufen, aber Glück wächst, wenn auch die finanziellen Rahmenbedingungen stimmen. Als Vermögensberaterin fürs finanzielle Glück unterstütze ich dich dabei deine Finanzen zu ordnen, langfristig Vermögen aufzubauen und deine finanziellen Wünsche zu verwirklichen.
Du fragst dich, wie ich mein Geld verdiene?
Wir arbeiten ausschließlich auf Provisionsbasis mit unseren Kooperationspartnern zusammen – das heißt du bekommst keine Rechnung von mir für die Beratungsleistung. Dein Vorteil: ich verdiene nur Geld, wenn du zufrieden mit meiner Dienstleistung bist und dich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheidest.
Für jeden Wunsch die passende Strategie
Glück kannst du nicht kaufen, aber Glück wächst, wenn auch deine finanziellen Rahmenbedingungen stimmen. Als Wegbegleiterin zum finanziellen Glück unterstütze ich dich dabei deine Finanzen zu ordnen und deine individuellen finanziellen Wünsche zu verwirklichen.
Du fragst dich, wie ich mein Geld verdiene?
Wir arbeiten ausschließlich auf Provisionsbasis mit unseren Kooperationspartnern zusammen – das heißt du bekommst keine Rechnung von mir für die Beratungsleistung. Dein Vorteil: ich verdiene nur Geld, wenn du zufrieden mit meiner Dienstleistung bist und dich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheidest.
Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität
Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität
Kennst du das? Am Ende des Geldes ist noch so viel vom Monat übrig? Du hast den Überblick verloren? Dir fehlt einfach die Motivation deine Finanzen in die Hand zu nehmen?
Gemeinsam können wir das ändern. Als Finanzcoach helfe ich dir dabei deine Finanzen anzupacken und zeige dir, wie du es schaffen kannst Vermögen aufzubauen.
In meinem Beratungskonzept unterteile ich alle Ausgaben in vier große Kategorien:
Ich würde mich freuen, wenn du Lust auf deine Finanzen bekommst und wir schon bald gemeinsam starten.
Kennst du das? Am Ende des Geldes ist noch so viel vom Monat übrig? Du hast den Überblick verloren? Dir fehlt einfach die Motivation oder die Zeit deine Finanzen alleine in die Hand zu nehmen?
Gemeinsam können wir das ändern. Als Finanzcoach helfe ich dir dabei deine Finanzen anzupacken und zeige dir, wie du am Ende des Monats mehr Geld für die Dinge hast, die dir wirklich am Herzen liegen.
In meinem Beratungskonzept unterteile ich alle Ausgaben in vier große Kategorien:⠀
Ich würde mich freuen, wenn du Lust auf deine Finanzen bekommst und wir schon bald gemeinsam starten.
Ganzheitliche Absicherung, Schutzengel
Finanzielles Glück bedeutet auch, dass du, deine Liebsten und deine Vermögenswerte, egal was passiert finanziell abgesichert seid und ihr euren Lebensstandard halten könnt.
Dafür ist es wichtig Folgendes zu wissen: Was leistet eigentlich der Staat im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod für mich und meine Hinterbliebenen? Reicht das aus oder muss ich privat vorsorgen?
Gemeinsam schauen wir uns deine Ist-Situation genauer an und zeigen dir bei Bedarf bisher nicht abgedeckte Risiken bzw. Optimierungspotenzial auf.
Ganzheitliche Absicherung, Schutzengel
Finanzielles Glück bedeutet auch, dass du, deine Liebsten und deine Vermögenswerte finanziell abgesichert seid und ihr euren Lebensstandard in jeder Lebenssituation halten könnt.
Dafür ist es wichtig Folgendes zu wissen: Was leistet eigentlich der Staat im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod für mich und meine Hinterbliebenen? Welche Änderungen des Gesundheits- und Rentensystems können wir in Zukunft erwarten? Reicht das für mich? Wie kann ich privat vorsorgen?
Gemeinsam schauen wir uns deine Ist-Situation genauer an und zeigen dir in Abhängigkeit deiner Bedürfnisse bisher nicht abgedeckte Risiken bzw. Lösungen auf.
Vermögensaufbau für Kinder
Nichts liegt Eltern mehr am Herzen als das Glück, die Gesundheit und die Zukunft des eigenen Kindes. Mit einem Teil des Kindergeldes kannst du heute schon den Grundstein dafür legen, dass später genug Geld da ist für den Führerschein, ein Auslandsjahr, eine gute Ausbildung…
„Kindergeld heißt Kindergeld, damit es deinem Kind zugute kommt, zumindest ein Teil davon!“
Mein Tipp – das Kindergeld dritteln:
1/3 für zumindest einen Teil der monatlichen Kosten
1/3 für mittelgroße Anschaffungen (Klassenfahrten, Laptop, usw.)
1/3 wird für den Schutzengel sowie für den Kapitalaufbau für später (Führerschein, gute Ausbildung, Auslandsjahr usw.) zur Seite gelegt
Denke daran: je später du anfängst für dein Kind zu sparen, desto mehr musst du monatlich zur Seite legen, um am Ende auf dieselbe Summe zu kommen.
Vermögensaufbau für Kinder
Nichts liegt Eltern mehr am Herzen als das Glück, die Gesundheit und die Zukunft des eigenen Kindes. Mit einem Teil des Kindergeldes kannst du heute schon den Grundstein dafür legen, dass später genug Geld da ist…für den Führerschein, ein Auslandsjahr, eine gute Ausbildung…
„Kindergeld heißt Kindergeld, damit es deinem Kind zugute kommt, zumindest ein Teil davon!“
Mein Tipp – das Kindergeld dritteln:
1/3 für zumindest einen Teil der monatlichen Kosten
1/3 für mittelgroße Anschaffungen (Klassenfahrten, Laptop, usw.)
1/3 wird für den Schutzengel sowie für den Kapitalaufbau für später (Führerschein, gute Ausbildung, Auslandsjahr usw.) zur Seite gelegt
Aber das ist nur ein Vorschlag. Wofür und wieviel Geld du für dein Kind zurücklegen kannst und möchtest, entscheidest du. Meine Aufgabe ist es dir entsprechend deiner Wünsche Möglichkeiten aufzuzeigen und diese mit dir gemeinsam umzusetzen.
Der Traum von den eigenen 4 Wänden
Du träumst von Wohneigentum- den eigenen 4 Wänden? Deine Baufinanzierung beginnt schon vor dem Kauf. Da deine Kreditwürdigkeit von verschiedenen Faktoren abhängt, sprechen wir bei unserem ersten Gespräch darüber wie viel du dir leisten könntest, wie hoch die maximale Finanzierungssumme sein kann. Welche Rolle das Eigenkapital dabei spielt und welche Kosten drumherum noch auf dich zukommen können.
Wenn dein Traum in greifbarer Nähe ist und du ein Objekt in Aussicht hast, arbeiten wir mit einer Vielzahl an Banken zusammen.
Wir machen für dich nicht nur die Finanzierung, sondern begleiten dich vom Erstgespräch, bis hin zur Absicherung und kompletten Abfinanzierung deines Eigenheims.
Der Traum von den eigenen 4 Wänden
Du träumst von Wohneigentum – den eigenen 4 Wänden?
Deine Baufinanzierung beginnt schon vor dem Kauf. Da deine Kreditwürdigkeit von verschiedenen Faktoren abhängt, sprechen wir bei unserem ersten Gespräch unter anderem darüber wie viel du dir leisten könntest und wie hoch die maximale Finanzierungssumme sein kann. Welche Rolle das Eigenkapital dabei spielt und welche Kosten drumherum noch auf dich zukommen können.
Wenn dein Traum in greifbarer Nähe ist und du ein Objekt bereits in Aussicht hast, arbeiten wir mit einer Vielzahl an Banken zusammen.
Wir machen für dich nicht nur die Finanzierung, sondern begleiten dich vom Erstgespräch, bis hin zur Absicherung und kompletten Abfinanzierung deines Eigenheims.
Lebensqualität im Alter
Du möchtest auch im Alter dein Leben genießen? Um die Welt reisen? Deine Enkelkinder verwöhnen? Deine Lebensqualität erhalten?
Gar nicht so leicht in der heutigen Zeit, wo doch nur noch die Rede von Altersarmut ist. Was bedeutet das für deine persönliche Rente? Weißt du wie hoch deine Rente später genau sein wird – nach Steuern, nach Inflation und nach Sozialabgaben? Welche Rolle spielen und worin unterscheiden sich dabei Riester, betriebliche Altersvorsorge, Basisrente, Lebensversicherung usw.?
All diese Fragen klären wir mit dir gemeinsam. Wir zeigen dir auf welche Möglichkeiten der privaten Vorsorge es gibt und wie du auch mit kleinen Beiträgen von staatlichen Förderungen und Steuerersparnissen profitieren kannst.
Lebensqualität im Alter
Du möchtest auch im Alter dein Leben genießen? Um die Welt reisen? Deine Enkelkinder verwöhnen? Deine Lebensqualität erhalten?
Gar nicht so leicht in der heutigen Zeit, wo doch nur noch die Rede von Altersarmut ist. Was bedeutet das für deine persönliche Rente? Weißt du wie hoch deine Rente später genau sein wird – nach Steuern, nach Inflation und nach Sozialabgaben? Welche Rolle spielen und worin unterscheiden sich dabei Riester, betriebliche Altersvorsorge, Basisrente, Lebensversicherung usw.?
All diese Fragen klären wir mit dir gemeinsam. Wir zeigen dir auf welche Möglichkeiten der privaten Vorsorge es gibt und wie du auch mit kleinen Beiträgen von staatlichen Förderungen und Steuerersparnissen profitieren kannst.
Vermögensaufbau & Banking
Du bist auf der Suche nach einer Alternative zum 0% Sparbuch? Du möchtest dein Vermögen vor Inflation schützen und suchst nach einer Möglichkeit in der heutigen Zeit Rendite zu erwirtschaften?
Wir zeigen dir in Abhängigkeit deiner Risikoneigung, deiner Anlageziele, deiner Vorkenntnisse und deiner finanziellen Mittel die für dich passende Anlagestrategie auf!
Vermögensaufbau & Banking
Du bist auf der Suche nach einer Alternative zum Sparbuch? Du möchtest dein Vermögen vor Inflation schützen und suchst nach einer Möglichkeit in Rendite zu erwirtschaften? Hast aber selbst nicht die Muße oder die Zeit dich intensiv mit dem Thema Investieren und Geldanlage zu befassen?
Wir zeigen dir in Abhängigkeit deiner Risikoneigung, deiner Anlageziele, deiner Vorkenntnisse und deiner finanziellen Mittel die für dich passende Anlagestrategie auf!
Was hast du von einer Zusammenarbeit mit mir?
Ich nehme mir Zeit für dich
Leicht verständliche, anschauliche
und auf deine Bedürfnisse ausgerichtete Beratung
Ein fester Ansprechpartner für alle finanziellen Bereiche
Langfristige, vertrauensvolle und ehrliche Zusammenarbeit
„Mein Ziel ist es, mit Herz und Kompetenz mehr Gelassenheit in deine Finanzen zu bringen, dich bei der Realisierung deiner finanziellen Wünsche zu unterstützen und so langfristig deine Lebensqualität zu steigern.“
Über mich
Ich bin 1988 in Rostock geboren und in der Nähe der Ostsee aufgewachsen. Ich liebe das Meer und bin stark mit der Ostsee und der Natur verbunden. Ich bin glücklich verheiratet und Mama einer wundervollen Tochter.
Nach meinem Studium der Betriebswirtschaftslehre war ich für 4 Jahre in einem Handelsunternehmen in Hamburg tätig. Nach der Geburt unserer Tochter hat uns die Sehnsucht nach der Ostsee und die Nähe zu unserer Familie wieder zurück in die Heimat gezogen. Die Wiederkehr in meine Heimat brachte auch eine berufliche Veränderung mit sich.
Mein Weg in die Vermögensberatung
Mein Vater selbst ist seit über drei Jahrzehnten leidenschaftlicher Vermögensberater. Ich hatte somit immer Jemanden an meiner Seite, der mir intuitiv den richtigen Umgang mit Geld vermittelt hat und mir Wege aufgezeigt hat, wie ich meine finanziellen Träume verwirklichen kann. Der Wunsch auch andere Menschen zu beraten, ihnen dabei zu helfen ihre persönlichen finanziellen Wünsche zu realisieren und ihre finanzielle Situation zu verbessern, brachte mich dazu, ebenfalls diesen Beruf einzuschlagen.
Familienunternehmen mit Herz
Jeder Coach hat ebenfalls einen Coach.
Der Finanzmarkt ist sehr komplex. Daher bin ich sehr glücklich darüber einen tollen Coach an meiner Seite zu haben, der mich mit seiner 30-jährigen Beratungserfahrung unterstützt und mir mit Rat und Wissen zur Seite steht.
Wir sind ein kleines Familienunternehmen und stehen für familiäre Werte wie Vertrauen, Loyalität, Ehrlichkeit in der Zusammenarbeit mit unseren Kunden ein.
Wir arbeiten für die Deutsche Vermögensberatung und ausschließlich mit ausgewählten Kooperationspartnern der Banken und Versicherungswirtschaft zusammen.
Über mich
Ich bin 1988 in Rostock geboren und in der Nähe der Ostsee aufgewachsen. Ich liebe das Meer und bin stark mit der Ostsee und der Natur verbunden. Ich bin glücklich verheiratet und Mama zweier wundervoller Kinder.
Nach meinem Studium der Betriebswirtschaftslehre war ich für 4 Jahre in einem Handelsunternehmen in Hamburg tätig. Nach der Geburt unserer Tochter hat uns die Sehnsucht nach der Ostsee und die Nähe zu unserer Familie wieder zurück in die Heimat gezogen. Die Wiederkehr in meine Heimat brachte auch eine berufliche Veränderung mit sich.
Mein Weg in die Vermögensberatung
Mein Vater selbst ist seit über drei Jahrzehnten leidenschaftlicher Vermögensberater. Ich hatte somit immer Jemanden an meiner Seite, der mir intuitiv den richtigen Umgang mit Geld vermittelt hat und mir Wege aufgezeigt hat, wie ich meine finanziellen Träume verwirklichen kann. Der Wunsch auch andere Menschen zu beraten, ihnen dabei zu helfen ihre persönlichen finanziellen Wünsche zu realisieren und ihre finanzielle Situation zu verbessern, brachte mich dazu, ebenfalls diesen Beruf einzuschlagen.
Familienunternehmen mit Herz
Jeder Coach hat ebenfalls einen Coach.
Der Finanzmarkt ist sehr komplex. Daher bin ich sehr glücklich darüber einen tollen Coach an meiner Seite zu haben, der mich mit seiner 30-jährigen Beratungserfahrung unterstützt und mir auch weiterhin mit Rat und Wissen zur Seite steht.
Wir sind ein kleines Familienunternehmen und stehen für familiäre Werte wie Vertrauen, Loyalität, Ehrlichkeit in der Zusammenarbeit mit unseren Kunden ein.
Wir arbeiten für die Deutsche Vermögensberatung und ausschließlich mit ausgewählten Kooperationspartnern der Banken und Versicherungswirtschaft zusammen.
Ich bin für dich da
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