„Als Vermögensberaterin ist es mein Ziel, mit Herz und Kompetenz deine finanziellen Wünsche zu unterstützen.“

Julia Sommerer – Betriebswirtin & Vermögensberaterin für die Deutsche Vermögensberatung

Für jeden Wunsch die passende Strategie

Glück kann man nicht kaufen, aber Glück wächst, wenn auch die finanziellen Rahmenbedingungen stimmen. Als Vermögensberaterin fürs finanzielle Glück unterstütze ich dich dabei deine Finanzen zu ordnen, langfristig Vermögen aufzubauen und deine finanziellen Wünsche zu verwirklichen.

Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität

Ganzheitliche Absicherung / Schutzengel

Vermögensaufbau für Kinder

Der Traum von den eigenen 4 Wänden

Lebensqualität im
Alter

Vermögensaufbau & Banking

Du fragst dich, wie ich mein Geld verdiene?

Wir arbeiten ausschließlich auf Provisionsbasis mit unseren Kooperationspartnern zusammen – das heißt du bekommst keine Rechnung von mir für die Beratungsleistung. Dein Vorteil: ich verdiene nur Geld, wenn du zufrieden mit meiner Dienstleistung bist und dich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheidest.

Für jeden Wunsch die passende Strategie

Glück kann man nicht kaufen, aber Glück wächst, wenn auch die finanziellen Rahmenbedingungen stimmen. Als Vermögensberaterin fürs finanzielle Glück unterstütze ich dich dabei deine Finanzen zu ordnen, langfristig Vermögen aufzubauen und deine finanziellen Wünsche zu verwirklichen.

Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität

Ganzheitliche Absicherung / Schutzengel

Vermögensaufbau für Kinder

Der Traum von den eigenen 4 Wänden

Lebensqualität im
Alter

Vermögensaufbau & Banking

Du fragst dich, wie ich mein Geld verdiene?

Wir arbeiten ausschließlich auf Provisionsbasis mit unseren Kooperationspartnern zusammen – das heißt du bekommst keine Rechnung von mir für die Beratungsleistung. Dein Vorteil: ich verdiene nur Geld, wenn du zufrieden mit meiner Dienstleistung bist und dich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheidest.

Kleeblatt mein finanzielles Glück

Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität

Kleeblatt mein finanzielles Glück

Finanzielle Sicherheit, Rücklagen & Liquidität

Kennst du das? Am Ende des Geldes ist noch so viel vom Monat übrig? Du hast den Überblick verloren? Dir fehlt einfach die Motivation deine Finanzen in die Hand zu nehmen?

Gemeinsam können wir das ändern. Als Finanzcoach helfe ich dir dabei deine Finanzen anzupacken und zeige dir, wie du es schaffen kannst Vermögen aufzubauen.

In meinem Beratungskonzept unterteile ich alle Ausgaben in vier große Kategorien:

  • Konsum

  • Wohnen

  • Sparen

  • Schutzengel

Ich würde mich freuen, wenn du Lust auf deine Finanzen bekommst und wir schon bald gemeinsam starten.

Kennst du das? Am Ende des Geldes ist noch so viel vom Monat übrig? Du hast den Überblick verloren? Dir fehlt einfach die Motivation deine Finanzen in die Hand zu nehmen?

Gemeinsam können wir das ändern. Als Finanzcoach helfe ich dir dabei deine Finanzen anzupacken und zeige dir, wie du es schaffen kannst Vermögen aufzubauen.

In meinem Beratungskonzept unterteile ich alle Ausgaben in vier große Kategorien:

  • Konsum

  • Wohnen

  • Sparen

  • Schutzengel

Ich würde mich freuen, wenn du Lust auf deine Finanzen bekommst und wir schon bald gemeinsam starten.

Ganzheitliche Absicherung, Schutzengel

Finanzielles Glück bedeutet auch, dass du, deine Liebsten und deine Vermögenswerte, egal was passiert finanziell abgesichert seid und ihr euren Lebensstandard halten könnt.

Dafür ist es wichtig Folgendes zu wissen: Was leistet eigentlich der Staat im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod für mich und meine Hinterbliebenen? Reicht das aus oder muss ich privat vorsorgen?

Gemeinsam schauen wir uns deine Ist-Situation genauer an und zeigen dir bei Bedarf bisher nicht abgedeckte Risiken bzw. Optimierungspotenzial auf.

Ganzheitliche Absicherung, Schutzengel

Finanzielles Glück bedeutet auch, dass du, deine Liebsten und deine Vermögenswerte, egal was passiert finanziell abgesichert seid und ihr euren Lebensstandard halten könnt.

Dafür ist es wichtig Folgendes zu wissen: Was leistet eigentlich der Staat im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod für mich und meine Hinterbliebenen? Reicht das aus oder muss ich privat vorsorgen?

Gemeinsam schauen wir uns deine Ist-Situation genauer an und zeigen dir bei Bedarf bisher nicht abgedeckte Risiken bzw. Optimierungspotenzial auf.

Vermögensaufbau für Kinder

Nichts liegt Eltern mehr am Herzen als das Glück, die Gesundheit und die Zukunft des eigenen Kindes. Mit einem Teil des Kindergeldes kannst du heute schon den Grundstein dafür legen, dass später genug Geld da ist für den Führerschein, ein Auslandsjahr, eine gute Ausbildung…

„Kindergeld heißt Kindergeld, damit es deinem Kind zugute kommt, zumindest ein Teil davon!“

Mein Tipp – das Kindergeld dritteln:
1/3 für zumindest einen Teil der monatlichen Kosten
1/3 für mittelgroße Anschaffungen (Klassenfahrten, Laptop, usw.)
1/3 wird für den Schutzengel sowie für den Kapitalaufbau für später (Führerschein, gute Ausbildung, Auslandsjahr usw.) zur Seite gelegt

Denke daran: je später du anfängst für dein Kind zu sparen, desto mehr musst du monatlich zur Seite legen, um am Ende auf dieselbe Summe zu kommen.

Vermögensaufbau für Kinder

Nichts liegt Eltern mehr am Herzen als das Glück, die Gesundheit und die Zukunft des eigenen Kindes. Mit einem Teil des Kindergeldes kannst du heute schon den Grundstein dafür legen, dass später genug Geld da ist für den Führerschein, ein Auslandsjahr, eine gute Ausbildung…

„Kindergeld heißt Kindergeld, damit es deinem Kind zugute kommt, zumindest ein Teil davon!“

Mein Tipp – das Kindergeld dritteln:
1/3 für zumindest einen Teil der monatlichen Kosten
1/3 für mittelgroße Anschaffungen (Klassenfahrten, Laptop, usw.)
1/3 wird für den Schutzengel sowie für den Kapitalaufbau für später (Führerschein, gute Ausbildung, Auslandsjahr usw.) zur Seite gelegt

Denke daran: je später du anfängst für dein Kind zu sparen, desto mehr musst du monatlich zur Seite legen, um am Ende auf dieselbe Summe zu kommen.

Der Traum von den eigenen 4 Wänden

Du träumst von Wohneigentum- den eigenen 4 Wänden? Deine Baufinanzierung beginnt schon vor dem Kauf. Da deine Kreditwürdigkeit von verschiedenen Faktoren abhängt, sprechen wir bei unserem ersten Gespräch darüber wie viel du dir leisten könntest, wie hoch die maximale Finanzierungssumme sein kann. Welche Rolle das Eigenkapital dabei spielt und welche Kosten drumherum noch auf dich zukommen können.

Wenn dein Traum in greifbarer Nähe ist und du ein Objekt in Aussicht hast, arbeiten wir mit einer Vielzahl an Banken zusammen.

Wir machen für dich nicht nur die Finanzierung, sondern begleiten dich vom Erstgespräch, bis hin zur Absicherung und kompletten Abfinanzierung deines Eigenheims.

Der Traum von den eigenen 4 Wänden

Du träumst von Wohneigentum- den eigenen 4 Wänden? Deine Baufinanzierung beginnt schon vor dem Kauf. Da deine Kreditwürdigkeit von verschiedenen Faktoren abhängt, sprechen wir bei unserem ersten Gespräch darüber wie viel du dir leisten könntest, wie hoch die maximale Finanzierungssumme sein kann. Welche Rolle das Eigenkapital dabei spielt und welche Kosten drumherum noch auf dich zukommen können.

Wenn dein Traum in greifbarer Nähe ist und du ein Objekt in Aussicht hast, arbeiten wir mit einer Vielzahl an Banken zusammen.

Wir machen für dich nicht nur die Finanzierung, sondern begleiten dich vom Erstgespräch, bis hin zur Absicherung und kompletten Abfinanzierung deines Eigenheims.

Lebensqualität im Alter

Du möchtest auch im Alter dein Leben genießen? Um die Welt reisen? Deine Enkelkinder verwöhnen? Deine Lebensqualität erhalten?

Gar nicht so leicht in der heutigen Zeit, wo doch nur noch die Rede von Altersarmut ist. Was bedeutet das für deine persönliche Rente? Weißt du wie hoch deine Rente später genau sein wird – nach Steuern, nach Inflation und nach Sozialabgaben? Welche Rolle spielen und worin unterscheiden sich dabei Riester, betriebliche Altersvorsorge, Basisrente, Lebensversicherung usw.?

All diese Fragen klären wir mit dir gemeinsam. Wir zeigen dir auf welche Möglichkeiten der privaten Vorsorge es gibt und wie du auch mit kleinen Beiträgen von staatlichen Förderungen und Steuerersparnissen profitieren kannst.

Lebensqualität im Alter

Du möchtest auch im Alter dein Leben genießen? Um die Welt reisen? Deine Enkelkinder verwöhnen? Deine Lebensqualität erhalten?

Gar nicht so leicht in der heutigen Zeit, wo doch nur noch die Rede von Altersarmut ist. Was bedeutet das für deine persönliche Rente? Weißt du wie hoch deine Rente später genau sein wird – nach Steuern, nach Inflation und nach Sozialabgaben? Welche Rolle spielen und worin unterscheiden sich dabei Riester, betriebliche Altersvorsorge, Basisrente, Lebensversicherung usw.?

All diese Fragen klären wir mit dir gemeinsam. Wir zeigen dir auf welche Möglichkeiten der privaten Vorsorge es gibt und wie du auch mit kleinen Beiträgen von staatlichen Förderungen und Steuerersparnissen profitieren kannst.

Vermögensaufbau & Banking

Du bist auf der Suche nach einer Alternative zum 0% Sparbuch? Du möchtest dein Vermögen vor Inflation schützen und suchst nach einer Möglichkeit in der heutigen Zeit Rendite zu erwirtschaften?

Wir zeigen dir in Abhängigkeit deiner Risikoneigung, deiner Anlageziele, deiner Vorkenntnisse und deiner finanziellen Mittel die für dich passende Anlagestrategie auf!

Vermögensaufbau & Banking

Du bist auf der Suche nach einer Alternative zum 0% Sparbuch? Du möchtest dein Vermögen vor Inflation schützen und suchst nach einer Möglichkeit in der heutigen Zeit Rendite zu erwirtschaften?

Wir zeigen dir in Abhängigkeit deiner Risikoneigung, deiner Anlageziele, deiner Vorkenntnisse und deiner finanziellen Mittel die für dich passende Anlagestrategie auf!

Was hast du von einer Zusammenarbeit mit mir?

Ich nehme mir Zeit für dich

Leicht verständliche und anschauliche Beratung

Ein fester Ansprechpartner für alle Bereiche

Langfristige vertrauensvolle und ehrliche Zusammenarbeit

„Mein Ziel ist es, mit Herz und Kompetenz mehr Gelassenheit in deine Finanzen zu bringen und dich bei der Realisierung deiner finanziellen Wünsche zu unterstützen und langfristig zu begleiten.“

Kleeblatt mein finanzielles Glück

Über mich

Ich bin 1988 in Rostock geboren und in der Nähe der Ostsee aufgewachsen. Ich liebe das Meer und bin stark mit der Ostsee und der Natur verbunden. Ich bin glücklich verheiratet und Mama einer wundervollen Tochter.

Nach meinem Studium der Betriebswirtschaftslehre war ich für 4 Jahre in einem Handelsunternehmen in Hamburg tätig. Nach der Geburt unserer Tochter hat uns die Sehnsucht nach der Ostsee und die Nähe zu unserer Familie wieder zurück in die Heimat gezogen. Die Wiederkehr in meine Heimat brachte auch eine berufliche Veränderung mit sich.

Mein Weg in die Vermögensberatung

Mein Vater selbst ist seit über drei Jahrzehnten leidenschaftlicher Vermögensberater. Ich hatte somit immer Jemanden an meiner Seite, der mir intuitiv den richtigen Umgang mit Geld vermittelt hat und mir Wege aufgezeigt hat, wie ich meine finanziellen Träume verwirklichen kann. Der Wunsch auch andere Menschen zu beraten, ihnen dabei zu helfen ihre persönlichen finanziellen Wünsche zu realisieren und ihre finanzielle Situation zu verbessern, brachte mich dazu, ebenfalls diesen Beruf einzuschlagen.

Familienunternehmen mit Herz

Der Finanzmarkt ist sehr komplex. Daher bin ich sehr glücklich darüber einen tollen Coach  an meiner Seite zu haben, der mich mit seiner 30-jährigen Beratungserfahrung unterstützt und mir insbesondere in den Bereichen Geldanlagen und Baufinanzierungen mit Rat und Wissen zur Seite steht.

Wir sind ein kleines Familienunternehmen und stehen für familiäre Werte wie Vertrauen, Loyalität, Ehrlichkeit in der Zusammenarbeit mit unseren Kunden ein.

Wir arbeiten für die Deutsche Vermögensberatung und ausschließlich mit ausgewählten Kooperationspartnern der Banken und Versicherungswirtschaft zusammen.

Kleeblatt mein finanzielles Glück

Über mich

Ich bin 1988 in Rostock geboren und in der Nähe der Ostsee aufgewachsen. Ich liebe das Meer und bin stark mit der Ostsee und der Natur verbunden. Ich bin glücklich verheiratet und Mama einer wundervollen Tochter.

Nach meinem Studium der Betriebswirtschaftslehre war ich für 4 Jahre in einem Handelsunternehmen in Hamburg tätig. Nach der Geburt unserer Tochter hat uns die Sehnsucht nach der Ostsee und die Nähe zu unserer Familie wieder zurück in die Heimat gezogen. Die Wiederkehr in meine Heimat brachte auch eine berufliche Veränderung mit sich.

Mein Weg in die Vermögensberatung

Mein Vater selbst ist seit über drei Jahrzehnten leidenschaftlicher Vermögensberater. Ich hatte somit immer Jemanden an meiner Seite, der mir intuitiv den richtigen Umgang mit Geld vermittelt hat und mir Wege aufgezeigt hat, wie ich meine finanziellen Träume verwirklichen kann. Der Wunsch auch andere Menschen zu beraten, ihnen dabei zu helfen ihre persönlichen finanziellen Wünsche zu realisieren und ihre finanzielle Situation zu verbessern, brachte mich dazu, ebenfalls diesen Beruf einzuschlagen.

Familienunternehmen mit Herz

Der Finanzmarkt ist sehr komplex. Daher bin ich sehr glücklich darüber einen tollen Coach  an meiner Seite zu haben, der mich mit seiner 30-jährigen Beratungserfahrung unterstützt und mir insbesondere in den Bereichen Geldanlagen und Baufinanzierungen mit Rat und Wissen zur Seite steht.

Wir sind ein kleines Familienunternehmen und stehen für familiäre Werte wie Vertrauen, Loyalität, Ehrlichkeit in der Zusammenarbeit mit unseren Kunden ein.

Wir arbeiten für die Deutsche Vermögensberatung und ausschließlich mit ausgewählten Kooperationspartnern der Banken und Versicherungswirtschaft zusammen.

Ich bin für dich da

Schreib mir doch einfach oder ruf mich an und vereinbare einen Termin mit mir.

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